Bir Finansal Planlayıcı Para Kaygımı Azaltmama Nasıl Yardımcı Oldu?

Adından da anlaşılacağı gibi asıl görevleri mali durumunuzu planlamanıza yardımcı olmaktır. Teknik olarak herkes kendisine finansal planlamacı diyebilir ve bu da bu sektörde ilerlemeyi zorlaştırabilir. Kurucusu Kerrie Carden, “Finansal hizmetler hakkında düşünmeye başladığınızda aklınıza yaklaşık bir milyon farklı kısaltma, kısaltma ve başlık geliyor” diyor. Ekipman tavsiyesi ve birlikte çalışmayı seçtiğim finansal planlamacı. “Resmi olarak RIA olan, kayıtlı bir yatırım danışmanı olan birine rastlayabilirsiniz. Bu kişi kategorik olarak bir finansal planlamacıdan farklı.” Örneğin, DEA’lar müşterilerinin planlamaktan ziyade yatırım yapmasına yardımcı oluyor. Ancak insanlar, herhangi bir sertifika almamış olsalar bile, finansal danışmandan koça ve varlık yöneticisine kadar kendilerine gerçekten herhangi bir şey diyebilirler. Carden, diğer birçok finans profesyoneli gibi, bir CFP’dir (sertifikalı mali planlamacı olarak da bilinir), yani sertifika aldığı anlamına gelir Finansal Planlama Merkezi – Yani kendi planlayıcınızı arıyorsanız dikkat etmeniz gereken şey budur.